Prečo to potrebujete: Vyberať exekútora a uviesť svoje posledné želania, ako by sa mal váš majetok distribuovať po smrti.
Čo sa stane bez toho: Zmierite „intestát“ a váš majetok prechádza cez dedičstvo, kde určujú ako zákony o intestite vášho štátu zaplatiť svoje dlhy a distribuovať svoje aktíva podľa práv na pozostalosť v tomto štáte, McMillan hovorí.
Prečo to potrebujete: Zachovať kontrolu nad vašimi aktívami počas života a vymenovať správcu, ktorý bude prevádzať aktíva priamo k vašim príjemcom, a vyhnúť sa tak dedičstvu
Čo sa stane bez toho: Vaša nehnuteľnosť prechádza cez dedičstvo. Aby však fungovala dôvera, musí byť riadne financovaná, čo znamená, že ste vlastníctvo a tituly všetkých svojich aktív previedli z vlastného mena na meno dôvery, hovorí Kollauf.
Prečo to potrebujete: Uviesť svoje preferencie týkajúce sa lekárskeho ošetrenia po skončení života, keď sa stanete nespôsobilým alebo nevyliečiteľne chorým a nemôžete hovoriť za seba
Čo sa stane bez toho: Právo štátu určuje, kto robí tieto rozhodnutia v poradí najbližšieho vzťahu. Takisto akékoľvek nezhody týkajúce sa starostlivosti o život môžu byť ukončené na súde (napríklad: Terri Schiavo).
Prečo to potrebujete: Poskytnúť niekomu, komu dôverujete, posledné slovo o lekárskej starostlivosti, keď sa stanete nespôsobilým alebo vážne zraneným
Čo sa stane bez toho: Zákony štátu určujú, kto môže robiť lekárske rozhodnutia vo vašom mene. Ak však medzi príbuznými dôjde ku konfliktom, bitka by mohla byť na súde, hovorí McMillan.
Prečo to potrebujete: Dať niekomu povolenie a oprávnenie spravovať vaše financie, keď to nemôžete urobiť sami kvôli chorobe alebo vzdialenosti
Čo sa stane bez toho: Nikto nemá prístup k vašim finančným účtom ani k plateniu faktúr vo vašom mene. To by vás mohlo posunúť pri plnení vašich finančných záväzkov a zvyšovaní dlhu, hovorí Kollauf.
Prečo to potrebujete: Na zaistenie toho, aby vaši príjemcovia mohli jednoducho podať žiadosť a získať všetky výhody, ktoré vám zostali v ich mene, na účty životného poistenia, dôchodku a anuity.
Čo sa stane bez toho: Kolauff hovorí, že vaši pozostalí budú musieť vykonať inventúru všetkých svojich aktív, aby zistili, čo spoločnosti vlastnia. To si môže vyžadovať značné množstvo času a úsilia.
Prečo to potrebujete: Prevod vlastníctva majetku na pozostalého manžela / manželku
Čo sa stane bez toho: Objednanie certifikovaného manželského preukazu alebo rozhodnutia o rozvode môže trvať niekoľko týždňov alebo dlhšie, ktoré sú rozhodujúce pre stanovenie (alebo vyvrátenie) manželských výhod a nárokov.
Prečo to potrebujete: Pomôcť vášmu agentovi pri zdaňovaní daní, ak sa stanete nespôsobilým, alebo podať konečné daňové priznanie po smrti
Čo sa stane bez toho: Vaše dane by mohli byť podané neskoro a mohli by im byť uložené pokuty a zádržné práva. Ak používate účtovníka, uveďte svoje kontaktné údaje spolu s daňovým priznaním.
Prečo to potrebujete: Identifikujte, s ktorými bankami a inými finančnými inštitúciami obchodujete, aby ste platili účty alebo distribuovali aktíva
Čo sa stane bez toho: Opäť bude trvať detektívna práca a čas sa dostať na dno. Medzitým sa vaše účty stanú nezaplatené a distribúcia aktív by sa mohla oneskoriť. Tip: Ak označíte svoje bankové účty „prevoditeľné v prípade smrti“ na konkrétnych príjemcov, držte ich mimo zákonného dedičstva, hovorí Kollauf.
Prečo to potrebujete: Poskytnite exekútorovi jasné pokyny, ako spravovať / distribuovať svoj majetok
Čo sa stane bez toho: Je to zadarmo pre všetkých vašich pozostalých, hovorí McMillan.
Položky, ktoré sa majú zahrnúť do listu o úmysle: priradenie osobného majetku, želania týkajúce sa starostlivosti o domáce zvieratá, heslá a prihlasovacie údaje k online účtom, kde nájdete tituly, listiny a iné doklady, kontaktné informácie a mená právnika, účtovníka a ďalších odborníkov, bezpečnostnú schránku a umiestnenie kľúča, číslo sociálneho zabezpečenia, rodné listy pre vás a maloleté deti a ďalší kľúč papierovanie.
Prečo to potrebujete: Aby to bolo jasné aký druh (ak existuje) pamätnú službu chcete a či chcete pohreb alebo kremáciu
Čo sa stane bez toho: Nie je to právny dokument, ale uľahčuje životy vašich blízkych, keď tikajú hodiny a rozhodnutia sa musia robiť rýchlo, hovorí McMillan. Ak ste si už zakúpili pohrebný pozemok, kremáciu alebo služby, budete chcieť nechať kópiu pozadu na mieste, ktoré ju môžu ľahko nájsť blízki, dodáva.
Prečo to potrebujete: Načrtnúť, čo by sa malo stať vášmu podniku a kto by mal mať kontrolu, ak zomriete alebo sa stanete nespôsobilým
Čo sa stane bez toho: Vaše podnikanie (a vaši zamestnanci) by mohli trpieť finančne a mohlo by to ovplyvniť prevádzku. V ideálnom prípade by vaše podnikanie malo mať svoju vlastnú živú dôveru, oddelenú od osobnej dôvery, so špeciálnym splnomocnencom, ktorého úlohou je zabezpečiť plynulý chod vecí, odporúča Kollauf.
Dokumenty, ktoré sa majú zahrnúť do vášho obchodného súboru: osvedčenia o vlastníctve, prevádzkové licencie, tituly alebo listiny do nehnuteľností, zmlúv, akcií / investícií, stanov, stanov a núdzových plánov, atď.